エルエルパートナーズ

勧誘方針

勧誘方針 - 基本方針
●お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
●会社が定めた取扱方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。
●金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。
1 適切な勧誘
・お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
・お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
・威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
・お客様に保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
・保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
・お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく 正しい告知が得られるように努めます。
2 適合性の原則
・お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
・保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案 し、社内規程に則した運営管理を行います。未成年者、特に15歳未満を被保険者とする生命保険契約については、会社が定める保険金額に基づき保険商品を適正に募集するように努めます。
・外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客 様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
3 募集資料の取扱い
・募集資料は、社内規程にしたがったもののみを使用します。
4 誤認防止
・生命保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。
5 説明義務
・お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
・お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解 が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。
6 保険料等の授受
・お客様から現金等をお預りする場合には、会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。 また一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
7 顧客情報の保護
・お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

個人情報の取扱いについて

個人情報に関する利用目的について
当社では、お客様の個人情報の適切な取扱いを社会的責務と認識し、個人情報の保護に関する法律その他の関係法令等を遵守して、個人情報を適切に取扱うとともに、その安全管理に努めています。 お客様からご提供いただきました情報につきましては、下記のとおり「利用目的」をご案内申し上げますので、よろしくご理解・ご確認くださいますようお願い申し上げます。
個人情報の利用目的
個人情報を以下の利用目的の達成に必要な範囲内で利用し、その他の目的に利用することはありません。
(1)下記記載の生命保険会社および損害保険会社から委託を受けた保険等の募集、保険契約の代理・媒介、保険契約の維持・管理、保険代理店としての業務遂行
(2)上記(1)に付帯・関連する当社(関連会社・提携会社を含みます)のサービスの提供等または保険会社から委託を受けて行うサービスの提供等
これらの利用目的は、当社のホームページに掲載するなどして公表します。

★当社に代理店の委託を行っている保険会社の個人情報の利用目的は、それぞれの保険会社のホームページ等に公表されておりますのでご参照ください。

当社が平成26年1月現在、取扱っている保険会社は次の通りです。

生命保険会社
アフラック
メットライフ生命
オリックス生命
ジブラルタ生命
三井住友海上あいおい生命
SOMPOひまわり生命
東京海上日動あんしん生命
損害保険会社
損保ジャパン
セコム損害保険
三井住友海上火災保険